আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন (KYC) এবং অর্থপাচার বিরোধী নীতি (AML)

ওশান ক্যাসিনো

সর্বশেষ আপডেট: ৪ ডিসেম্বর ২০২৫

ওশান ক্যাসিনোতে, আমরা অর্থপাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কর্মকাণ্ডের বিরুদ্ধে কঠোর নীতি অনুসরণ করি। আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতি এবং আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক মানগুলির সাথে সঙ্গতিপূর্ণভাবে, আমরা ব্যবহারকারীদের যাচাই, লেনদেনের নজরদারি এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের রিপোর্ট করার জন্য শক্তিশালী ব্যবস্থা গ্রহণ করেছি।

১. ভূমিকা

১.১ নীতির প্রয়োগ এবং লক্ষ্য

এই নীতি গ্রাহকদের পরিচয় নিশ্চিতকরণ (KYC) এবং অর্থপাচার (AML) ও সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের সাথে সম্পর্কিত পদ্ধতি এবং বাধ্যবাধকতাগুলি বর্ণনা করে। ওশান ক্যাসিনো সমস্ত প্রযোজ্য আইন, বিধিমালা এবং আন্তর্জাতিক মান অনুসরণ করে যা অবৈধ আর্থিক কর্মকাণ্ডের বিরুদ্ধে লড়াই করে এবং আমাদের কার্যক্রমের অখণ্ডতা রক্ষা করে।

১.২ সম্মতি বাধ্যবাধকতা

আমরা নিশ্চিত করতে কঠোর অভ্যন্তরীণ পদ্ধতি এবং যাচাইকরণ পদ্ধতি ব্যবহার করি:

• সব অর্থ যা খেলোয়াড়দের অ্যাকাউন্টে জমা হয় বৈধ উৎস থেকে আসে।
• আমরা সম্পূর্ণরূপে সমস্ত প্রযোজ্য অর্থপাচার বিরোধী আইন এবং বিধিমালা মেনে চলি।
• আমরা সন্ত্রাসী অর্থায়ন বা অর্থপাচারের সাথে সম্পর্কিত যেকোন সন্দেহ সম্পর্কে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে অবিলম্বে রিপোর্ট করি।
• যদি কোনো সন্দেহ দেখা দেয়, আমরা সংশ্লিষ্ট অর্থ স্থগিত করার এবং অভ্যন্তরীণ AML নীতি ও আইন অনুযায়ী আরও পদক্ষেপ নেওয়ার অধিকার রাখি।

২. অর্থপাচারের সংজ্ঞা

অর্থপাচার হল অবৈধভাবে অর্জিত সম্পদের উত্স, অবস্থান, স্থানান্তর বা মালিকানা গোপন বা আড়াল করার প্রক্রিয়া। এটি সেই সমস্ত কার্যক্রম অন্তর্ভুক্ত করে যা অবৈধ উত্স গোপন করতে বা বিচার থেকে এড়াতে সম্পদের স্থানান্তর, প্রাপ্তি, সংরক্ষণ বা ব্যবহার করার উদ্দেশ্যে করা হয়। অর্থপাচার জাতীয় এবং আন্তর্জাতিক উভয় স্তরে পরিচালিত হতে পারে।

৩. আমাদের KYC এবং AML এর প্রতি বাধ্যবাধকতা

৩.১ ব্যবহারকারীর দায়িত্ব

আইন মেনে চলা: আপনি অর্থপাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে সমস্ত প্রযোজ্য আইন মেনে চলতে বাধ্য।

অর্থের বৈধতা: আপনি নিশ্চিত করেন যে, খেলার জন্য ব্যবহৃত অর্থ অপরাধমূলক কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত নয় এবং এর মাধ্যমে এমন কর্মকাণ্ডের অর্থায়ন করা হয় না।

তথ্য প্রদান: আপনি AML এবং KYC মান মেনে চলার জন্য প্রয়োজনীয় নথি বা তথ্য দিতে সম্মত হন।

৩.২ তথ্য সংগ্রহ এবং যাচাইকরণ

নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা মেনে চলার অংশ হিসেবে, ওশান ক্যাসিনো নিরাপদে নিম্নলিখিত তথ্য এবং দস্তাবেজ সংগ্রহ এবং সংরক্ষণ করতে বাধ্য:

• প্রাথমিক পরিচয়: পূর্ণ নাম, জন্ম তারিখ, বসবাসের ঠিকানা, অর্থের উৎস।
• নথিগত যাচাইকরণ: পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র বা অন্য কোন সরকারি দস্তাবেজ।
• অবিরাম নজরদারি: অ্যাকাউন্টগুলি সন্দেহজনক কার্যকলাপ এবং AML ও নিষেধাজ্ঞা মানের সাথে সঙ্গতি পরীক্ষা করা হবে।

৩.৩ তথ্য যাচাইকরণ এবং রিপোর্টিং

যাচাইকরণ: তথ্যগুলি নিষেধাজ্ঞা এবং আন্তর্জাতিক তালিকার সাথে সঙ্গতিপূর্ণ কিনা তা যাচাই করা হবে। লেনদেনের নজরদারি সন্দেহ হলে:

• লেনদেন অস্বীকার বা স্থগিত করা।
• সন্দেহজনক তথ্য সম্পর্কে রাষ্ট্রীয় বা আন্তর্জাতিক কর্তৃপক্ষকে ব্যবহারকারীকে অবহিত না করেই রিপোর্ট করা।

৪. অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ এবং তথ্য সংরক্ষণ

৪.১ রেকর্ড সংরক্ষণ

সমস্ত পরিচয় তথ্য, দস্তাবেজ এবং লেনদেনের রিপোর্ট নিরাপত্তার সাথে প্রযোজ্য মান এবং ওশান ক্যাসিনোর অভ্যন্তরীণ নীতির সাথে সঙ্গতিপূর্ণভাবে সংরক্ষিত হবে।

৪.২ অবিরাম যাচাইকরণ

যাচাইকরণ কেবল নিবন্ধনের সময় নয়, বরং ব্যবহারকারীর ঝুঁকির স্তরের ভিত্তিতে অবিরত হবে। আমরা তথ্য আপডেট করার জন্য নথি পুনরায় চাওয়ার অধিকার রাখি।

৪.৩ পরিষেবায় অস্বীকৃতি

যদি আমাদের কাছে সন্দেহ হয় যে লেনদেনটি অর্থপাচার বা যেকোনো অবৈধ কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত, তবে আমরা আইন অনুযায়ী লেনদেনটি সম্পাদন করতে বা বাতিল করতে অস্বীকার করার অধিকার রাখি। ব্যবহারকারীকে পূর্বে এই সিদ্ধান্ত সম্পর্কে জানানো নাও হতে পারে।

৫. ব্যবহারকারীর স্বীকৃতি

ওশান ক্যাসিনোতে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি এবং ব্যবহার করার মাধ্যমে, আপনি স্বীকার করেন এবং সম্মত হন যে আপনাকে:

• নিবন্ধন এবং যাচাইকরণের সময় সঠিক এবং সম্পূর্ণ তথ্য প্রদান করতে হবে।
• যখন আপনার কাছ থেকে অতিরিক্ত তথ্য বা দস্তাবেজ চাওয়া হয় তখন সহযোগিতা করতে হবে।
• এই শর্তাবলী অনুসরণ না করলে আপনার অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বন্ধ হতে পারে এবং অন্যান্য আইনগত পদক্ষেপ নেওয়া হতে পারে।

৬. যোগাযোগের তথ্য

যদি আপনার এই AML/KYC নীতি সম্পর্কে কোনো প্রশ্ন থাকে বা ব্যাখ্যার প্রয়োজন হয়, তাহলে দয়া করে আমাদের সম্মতি বিভাগের সাথে যোগাযোগ করুন:

ইমেইল: [email protected]

এই নীতি শুধুমাত্র তথ্যের উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়েছে এবং এটি আইনগত পরামর্শ নয়। পেশাদার আইনগত সহায়তার জন্য একটি যোগ্য পেশাদারের সাথে যোগাযোগ করুন।