سياسة معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)

أوشن كازينو

آخر تحديث: 4 ديسمبر 2025

في أوشن كازينو، نحن نلتزم بسياسة صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأي أنشطة مالية غير قانونية. نحن نطبق تدابير صارمة للتحقق من العملاء، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة للسلطات المختصة وفقًا لسياسات AML الداخلية والمعايير الدولية.

1. مقدمة

1.1 هدف ونطاق السياسة

تصف هذه السياسة إجراءات والتزامات معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب. يلتزم أوشن كازينو بجميع القوانين والمعايير الدولية المعمول بها لمنع الأنشطة المالية غير القانونية وحماية شرعية عملياتنا.

1.2 الالتزامات الامتثالية

نطبق إجراءات داخلية وأساليب تحقق لضمان:

• التأكد من أن الأموال المودعة في حسابات اللاعبين تأتي من مصادر قانونية.
• الامتثال الكامل لجميع قوانين مكافحة غسل الأموال واللوائح المعمول بها.
• الإبلاغ الفوري عن أي نشاط مشبوه يتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب للسلطات المختصة.
• الاحتفاظ بالحق في تجميد الأموال واتخاذ إجراءات إضافية وفقًا لسياسة AML الداخلية والقوانين.

2. تعريف غسل الأموال

غسل الأموال هو عملية إخفاء أو التلاعب بأصل أو ملكية أو نقل أصول تم الحصول عليها بشكل غير قانوني. يشمل ذلك أيضًا نقل أو استلام أو الاحتفاظ أو استخدام أصول غير قانونية بهدف إخفاء مصدرها غير القانوني أو تبييضها ضمن أنشطة قانونية. يمكن أن يحدث غسل الأموال على الصعيد الوطني أو الدولي.

3. التزاماتنا في KYC وAML

3.1 التزامات المستخدم

الامتثال للقانون: توافق على الامتثال لجميع القوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك سياسة AML الداخلية.

شرعية الأموال: تؤكد أن الأموال المستخدمة للعب لا ترتبط بأي أنشطة غير قانونية ولا تمول مثل هذه الأنشطة.

تقديم المعلومات: توافق على تقديم المستندات والمعلومات اللازمة وفقًا لمعايير AML وKYC.

3.2 جمع البيانات والتحقق

للامتثال للوائح، يجمع أوشن كازينو المعلومات والمستندات التالية ويحتفظ بها بأمان:

• البيانات الشخصية الأساسية: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان، مصدر الأموال.
• التحقق من الوثائق: جواز السفر، بطاقة الهوية أو أي مستند رسمي آخر.
• المراقبة المستمرة: يتم فحص الحسابات بحثًا عن الأنشطة المشبوهة وفقًا لمتطلبات AML.

3.3 التحقق والإبلاغ

يتم التحقق من المعلومات وفقًا لقوائم العقوبات واللوائح الدولية. إذا تم اكتشاف نشاط مشبوه:

• رفض أو تعليق المعاملة.
• الإبلاغ عن المعلومات المشبوهة إلى السلطات الحكومية أو الدولية دون إشعار مسبق.

4. المراقبة الداخلية وحفظ البيانات

4.1 حفظ السجلات

يتم حفظ جميع المعلومات الشخصية والمستندات وتقارير المعاملات بأمان وفقًا لسياسة أوشن كازينو الداخلية والمعايير المعمول بها.

4.2 المراقبة المستمرة

لا يقتصر التحقق على التسجيل فقط، بل يتم استمراره وفقًا لمستوى المخاطر للمستخدم. قد يُطلب مستندات إضافية.

4.3 تعليق الخدمة

إذا اعتُبرت المعاملة مرتبطة بغسل الأموال أو أي نشاط غير قانوني، نحتفظ بالحق في رفض أو تعليق المعاملة دون إشعار المستخدم مسبقًا.

5. إقرار المستخدم

من خلال إنشاء واستخدام حساب في أوشن كازينو، فإنك:

• تقر بتقديم معلومات دقيقة وكاملة عند التسجيل والتحقق.
• توافق على التعاون عند طلب معلومات أو مستندات إضافية.
• تفهم أن عدم الامتثال قد يؤدي إلى تعليق أو إغلاق الحساب واتخاذ إجراءات قانونية.

6. الاتصال

لأي استفسارات أو توضيحات بشأن سياسة AML/KYC، يرجى الاتصال بقسم الامتثال لدينا:

البريد الإلكتروني: [email protected]

تعد هذه السياسة مستندًا رسميًا لشركة أوشن كازينو لضمان الامتثال لمعايير AML/KYC ومنع الأنشطة غير القانونية.